跨境犯罪經濟網絡
聯合國於2026年7月21日發布的報告指出，東南亞有組織犯罪網絡已轉型為彼此連結、由科技驅動的經濟體系，串連詐騙、人口販運、毒品交易、非法賭博、資料竊取與洗錢。
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這份題為 相互連結的犯罪生態系：2026年東南亞跨國有組織犯罪威脅評估 的報告指出，過去專注於單一地區或非法交易的犯罪集團，如今開始共用金融系統、招募管道、數位工具與物流。這種結構讓一個集團能為另一個集團提供服務，不必掌控犯罪行動的每個環節。
這項轉變讓該地區的犯罪網絡更具彈性，也更難瓦解。例如，詐騙行動可能仰賴一個網絡提供竊取的個人資料，另一個處理線上付款，另一個負責加密貨幣轉帳，還有一個負責招募或販運勞工。同一套金融與技術系統也能支援毒品走私、非法賭博與偷渡。
聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）東南亞及太平洋區域代表德爾芬・尚茨在報告發布會上說明這種結構。
我們看到的轉變是，原本各自在自身地理範圍和犯罪專業領域活動的集團，如今同時涉足多種非法市場，並仰賴相同的服務管道。
她將這種模式比作企業特許經營：各專業單位負責洗錢、人口販運、偷渡與蒐集資料等活動，同時仍與共同的犯罪網絡保持連結。
詐騙造成國家級損失
報告指出，2025年東亞、東南亞、澳洲與紐西蘭的詐騙犯罪估計造成883億至1,141億美元損失。即使採用較低估值，金額也超過該區域數個國家的年度經濟產值。
這比2023年估計的180億至370億美元損失大幅增加。增幅反映詐騙行動擴張，以及損失估算工作有所改善；不過，UNODC警告，許多受害者因羞愧、不確定該如何處理，或不信任主管機關而未通報詐欺案件。
投資詐騙、愛情詐騙、付款指示竄改與冒名攻擊，都是犯罪者鎖定受害者的手法。犯罪者愈來愈常利用竊取的資料、逼真的假網站、加密通訊與加密貨幣支付管道，迅速將資金轉移至不同司法管轄區。
人工智慧又增添一層風險。生成式AI能以多種語言製作逼真的訊息，深偽影片與語音工具則可模仿企業主管、親友或公職人員。報告也警告，犯罪集團可能採用具代理能力的AI系統，在人為指示有限的情況下，鎖定目標、進行社交工程並協助竊取加密貨幣。
另一種稱為惡意廣告的手法，是將惡意軟體植入合法廣告網絡。UNODC表示，2025年與此手法有關的事件年增42%。這類攻擊無須逐一聯繫使用者，就能觸及大量目標。
遭販運勞工被迫從事詐騙
數位詐欺擴張帶來沉重的人道代價。東南亞詐騙園區中，至少有來自80個國家與地區的人遭到辨識。許多人是看到客服、科技或網路銷售工作的徵才廣告後受騙招募，再經由亞洲、中東與非洲的中轉點被運送至園區。
進入部分園區後，受害者遭限制自由、威脅或暴力對待，並被迫在線上詐騙他人。招募範圍也正擴大至亞洲以外地區，徵才廣告鎖定會說德語、波蘭語、荷蘭語、西班牙語、義大利語、法語、瑞典語、挪威語與英語的人。
執法機關施壓已使部分大型園區受到干擾，尤其是在緬甸、寮國與柬埔寨邊境地區。報告指出，這類行動往往只是迫使犯罪活動轉移，並未讓其終止。犯罪集團已轉往較小的建築、私人住宅與其他國家，包括東帝汶、太平洋島國及非洲部分地區。
UNODC分析人員將這種做法稱為「司法管轄區購物」。犯罪集團尋找監管薄弱、貪腐普遍或機關資源有限的地點。大型園區可能在突襲後消失，但其招募管道、支付系統、軟體與管理團隊仍在其他地方運作。
UNODC首席分析師沈仁植表示，這些網絡的規模已超出許多現有執法系統的設計能力。
這個不斷擴張的有組織犯罪經濟規模龐大、結構複雜，已超越現有應對措施的能力；而這些措施原本並非為處理如此精密的犯罪活動而設計。
毒品與海上航線仍是主要收入來源
數位詐騙快速擴張，但傳統走私市場仍是該地區犯罪經濟的核心。緬甸、寮國與泰國交界的金三角，仍是甲基安非他命與其他毒品的重要產地。
甲基安非他命市場零售價值估計最高可達748億美元，比UNODC 2019年評估的估值高約20%。區域氯胺酮市場價值估計為27億至72億美元，海洛因市場則估計為241億至277億美元。
甲基安非他命、氯胺酮與海洛因市場的年度零售總值，估計介於750億至1,097億美元。走私路線也延伸至亞洲以外地區，有證據顯示東南亞生產的毒品流入非洲、歐洲與南亞。
報告也關注連結印尼、馬來西亞與菲律賓的蘇祿海與蘇拉威西海。繁忙的合法航運活動，讓犯罪集團有機會將非法貨物混入一般商業運輸，藉此掩人耳目。
這片海域被用於運送毒品、槍械、野生動物，以及支援詐騙行動的設備。包括低軌衛星系統在內的衛星通訊設備，可協助犯罪設施在偏遠地區或遭密切監視的地點運作。同一批海上航線也能用於運送人口及其他非法貨物。
非法賭博串連犯罪市場
非法線上賭博已成為犯罪網絡的重要收入來源與金融工具。報告估計，全球非法賭博每年投注額介於3,400億至1.7兆美元，相關基礎設施多設於東南亞。
賭博平台能處理存款、掩飾犯罪資金流向，並將使用者引導至其他非法服務。其支付系統可能連結地下銀行網絡、詐欺帳戶與加密貨幣交易所。因此，賭博並非只是獨立的犯罪市場，也能成為詐騙、人口販運與洗錢的資金管道。
年輕人面臨的風險尤其高。非法業者利用社群媒體廣告、網紅、推薦網絡與手機遊戲設計，以小額下注及迅速致富的承諾吸引使用者。獎勵、排名與社交競爭等功能，會讓賭博看起來像娛樂，並鼓勵使用者反覆下注。
債務可能進一步迫使部分使用者轉向非法借貸、竊盜、詐欺，或替人充當資金車手。犯罪集團可能利用經濟脆弱或已涉入司法系統的人，以債務與有限的就業選擇為手段，將他們招募進更大的犯罪行動。
德爾芬・尚茨警告，線上遊戲與賭博之間的界線正日益模糊。
線上遊戲原本指的是不必投入金錢的互動式數位遊玩，但兩個產業透過刻意利用這種模糊性的設計功能逐漸融合，使犯罪更加危險。
報告指出，各國規範零散不一，讓業者得以跨境轉移平台與支付系統。若數百個表面上互不相關的服務共用相同底層技術，封鎖單一品牌或網站往往效果有限。
貪腐與金融保密助犯罪網絡存續
科技並非有組織犯罪擴張的唯一原因。UNODC指出，貪腐是主要助長因素，使犯罪集團得以獲得庇護、營運園區、運送貨物並進入正式金融體系。
犯罪所得會透過空殼公司、賭場、非正式匯款網絡、由中間人掌控的銀行帳戶與數位資產流轉。加密貨幣能快速轉移資金，但調查人員往往缺乏追蹤、凍結與追回資金所需的專業技能。
金融機構面臨的風險也愈來愈高。詐欺損失增加的速度，遠超過亞太地區網路保險市場的承受能力。大量損失讓受害者、銀行、科技公司、電信業者與保險公司都必須面對相互牴觸的問題：誰應負責防範詐欺，又該由誰賠償受害者？
有幾個國家開始要求私人企業承擔更大責任。澳洲已對銀行、電信業者與數位平台訂定反詐騙義務，並提出涉及賠償與共同責任的規則。新加坡則更新保險業反洗錢指引，並加強申報要求。
這些措施能減少損失，但各國單獨行動，難以匹敵那些能跨越多國轉移資料、人員與支付管道的網絡。調查人員需要及時取得金融情報、共用資料庫，以及能在不同司法管轄區法院採用的證據。
傳統突襲行動為何成效有限
大規模突襲可救出人口販運受害者、查扣設備並瓦解犯罪據點。但聯合國報告警告，單靠干擾行動，無法摧毀支撐犯罪活動的商業系統。
園區關閉後，管理者可能仍能存取竊取的資料、數位平台、加密貨幣錢包與招募者。勞工可能被轉移至其他據點，技術團隊則繼續在另一個國家運作。較小型的設施不易被發現，也更難與更廣泛的犯罪組織連結。
這種模式使可見的執法行動與支撐犯罪的隱蔽基礎設施之間出現落差。主管機關可能查扣建築物，卻未能找出掌控資金、軟體、招募與資料供應鏈的人員。
尚茨表示，只著重關閉個別據點的應對策略並不足夠。
只靠干擾行動的打擊有組織犯罪策略行不通。我們必須處理所有助長犯罪的因素，包括預防犯罪與追查資金流向。
追查資金流向，意指調查金融流動，同時查明其背後的犯罪行為。工作可能包括追蹤加密貨幣、確認公司的實質受益人、檢查賭場付款、凍結資產，以及追討沒收令所涉財產。剝奪犯罪所得，能讓犯罪網絡更難招募勞工、賄賂官員，或在執法行動後重新運作。
聯合國的建議
UNODC呼籲各國更新並協調法律，避免犯罪集團利用各國制度間的重大差異。報告也敦促各機關及早分享情報，並以犯罪網絡而非個別罪犯為調查重心。
報告提出的建議包括：
- 擴大以情報為主導的調查，在犯罪網絡擴大前先行辨識。
- 強化金融調查及犯罪所得追回工作。
- 促進警方、海關、金融情報單位與科技監管機關合作。
- 處理貪腐問題，以及提供安全營運環境的地點。
- 加強因應人工智慧、深偽技術、加密服務與加密貨幣犯罪。
- 保護人口販運受害者，提供救援、法律支援、醫療照護與安全返國選項。
- 加強保障兒童與年輕人，避免其遭非法賭博、剝削與網路侵害。
該機構也支持以人為本的應對方式。若有證據顯示受脅迫，遭迫從事詐騙的人應被視為受害者，而非自動遭到起訴的自願參與者。這項區別十分重要，因為遭販運的勞工可能曾受到威脅、被限制自由，或遭扣押身分文件。
這些網絡移動速度超越正式機構，將考驗區域合作能力。包括《東協打擊人口販運公約》在內的現有協議，提供合作的法律依據；但主管機關仍需要相容的程序、共通的證據標準，以及持續調查所需的資源。
更廣泛的安全與發展代價
這份報告指出，有組織犯罪的威脅不只觸及警方與法院。詐騙損失會侵蝕家庭儲蓄、削弱民眾對數位支付的信任，並增加企業與金融機構的成本。人口販運傷害移工與勞工，貪腐則可能削弱公共服務並打擊合法投資意願。
毒品利潤為進一步擴張提供資金，非法賭博與地下金融則建立管道，串連網路詐欺與實體犯罪。兒童可能透過平日用來聯絡與娛樂的相同社群平台和手機服務，陷入賭博、剝削或犯罪招募。
這些網絡遍布各地，意味著受害者與犯罪協力者可能相隔數千英里。有人可能在非洲遭招募，接著被拘禁於東南亞園區，再被命令鎖定歐洲受害者，並透過與另一司法管轄區相關的帳戶領取報酬。這種結構拖慢各國調查，也讓犯罪管理者有更多藏匿機會。
UNODC的評估顯示，該地區的犯罪經濟不能只用查獲毒品或警方突襲次數衡量。其勢力來自共用服務、適應力強的科技、進入全球市場的能力，以及利用政府與私人企業間漏洞的手段。
重點摘要
- 2025年，詐騙在亞太四個市場造成883億至1,141億美元的估計損失。
- 東南亞詐騙園區中，至少有來自80個國家與地區的人遭到辨識。
- 犯罪集團正共用服務，從事詐欺、人口販運、賭博、資料竊取、毒品交易與洗錢。
- 區域甲基安非他命市場的零售價值可能高達748億美元。
- 非法線上賭博每年全球投注額估計介於3,400億至1.7兆美元。
- UNODC建議強化金融調查、情報分享與法律更新，並保護受害者。
