新增銀行帳戶犯罪改變統計數字
哈薩克在 2026 年 1 月至 9 月登記約 1,400 起經濟犯罪，高於前一年的 536 起。幾乎所有增幅都來自《刑法》第 232-1 條，該條文針對非法移轉及使用銀行帳戶與支付工具的存取權限。
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依該條文登記的犯罪占總數 75.6%，約 1,100 起。若不計入這些案件，經濟犯罪便從 532 起降至 346 起，減少 35%。因此，標題所呈現的增幅反映出當局將哪些行為另行列為經濟犯罪的重大變化，同時幾個既有類別的案件也有所減少。
時間點是關鍵。第 232-1 條於 2025 年 9 月 16 日生效，因此前一年比較期間內僅約兩週適用該條文。截至 2025 年 9 月底，依此條文登記的犯罪有 4 起；2026 年的數字則涵蓋該條文生效後的 9 個月。
經濟犯罪在哈薩克刑事統計中的占比也增加，從所有登記刑事犯罪的 0.5% 升至 1.7%。不過，案件數仍低於 2016 年前 9 個月記錄的約 3,700 起。
統計數字變化背後的實際打擊目標，是讓犯罪分子能以他人名義收款、轉帳和提領的帳戶。近期調查指出，有犯罪網絡使用數百張銀行卡、裝有銀行應用程式的手機，以及屬於哈薩克和鄰國公民的帳戶。
帳戶持有人可能面臨嚴重後果。依涉案行為不同，第 232-1 條規定的最高刑度為 7 年有期徒刑，並沒收財產。
「人頭帳戶」提供者做些什麼？
「人頭帳戶」提供者是指為非法金融操作提供或移轉銀行帳戶或支付工具存取權限的人。犯罪組織可利用這些權限收受贓款、透過其他帳戶轉移資金，或將款項轉成現金。
第 232-1 條涵蓋犯罪鏈中的多個環節：非法提供、移轉或取得存取權限，以及某些非法支付和匯款行為。該條文規範的不只是銀行卡上登記姓名的人，也包括其他處理帳戶存取權限或交易的參與者。
對線上賭場支付的調查，揭露了有組織網絡可能的運作方式。據稱，外國公民抵達哈薩克後取得個人識別碼、SIM 卡和銀行帳戶，接著將已登入銀行應用程式的手機交給管理帳戶的人。
以此方式控制的一批帳戶通常稱為「人頭帳戶農場」。犯罪組織不透過單一企業帳戶轉移款項，而是讓資金經過許多個人名下的帳戶。帳戶存取權限因而成為支付基礎設施的一環。
設立個別刑事責任的法律於 2025 年 7 月 16 日通過，並於同年 9 月生效，這也解釋了為何最初幾個可比較期間的登記數字差異如此懸殊。
變化背後的日期
哈薩克的法規變更和執法公告跨越一年以上。以下主要日期呈現新增罪名如何從立法階段進入日常案件登記與調查。
- 2025 年 7 月 16 日：通過針對人頭帳戶活動設立個別刑事責任的法律。
- 2025 年 9 月 16 日：第 232-1 條生效。
- 2026 年 1 月至 9 月：依該條文登記約 1,100 起犯罪。
- 2026 年 9 月 8 日：金融監察局說明一起涉及 16 名人頭帳戶提供者、已移送法院的賭場支付案件。
- 2026 年 9 月 28 日：警方在突厥斯坦州瓦解一個涉嫌管理人頭帳戶的團體。
- 2026 年 10 月 19 日：金融監察局宣布查緝兩個涉嫌處理線上賭場支付的團體。
10 月的公告發布於 1 月至 9 月統計期間結束之後。公告補充說明調查人員在持續執法期間所追查的網絡類型。
多數既有類別下降，逃漏稅案件則增加
2026 年前 9 個月登記的洗錢犯罪降至 50 起，約為前一年數量的 1/2.6。洗錢是指以意圖掩飾犯罪所得為合法資金的方式處理款項。
非法企業經營和非法銀行業務案件從 113 起降至 76 起，減少 32.7%。涉及違反應課消費稅商品標示規定的案件幾乎減少三分之二，降至 16 起。逃避繳納關稅的案件則從 13 起降至 1 起。
有幾個類別呈上升趨勢。企業逃漏稅案件從 9 起增至 24 起，經濟走私則從 17 起增至 23 起。開立未實際提供商品或服務的發票案件從 51 起增至 54 起。這類發票記錄的是未曾發生的交易。
收受非法報酬案件有 30 起，前一年為 27 起。以絕對數量而言，這些增幅低於新增人頭帳戶罪名登記的約 1,100 起案件；但企業逃漏稅案件相較前一年的總數，增幅相當顯著。
較長期的比較也有助於理解這波增幅。哈薩克在 2023 年 1 月至 9 月登記 531 起經濟犯罪，2024 年同期為 526 起，2025 年則為 536 起。第 232-1 條上路後，2026 年總數明顯偏離先前相近的數字。
阿拉木圖各地區案件數居首
阿拉木圖登記 190 起經濟犯罪，高於前一年的 85 起，是各地區中最多的。阿斯塔納以 115 起居次，前一年為 59 起。阿克托比州登記 105 起，高於前一年的 26 起；科斯塔奈州則從 18 起增至 100 起。
傑特蘇州的相對增幅最高，從 9 起增至 70 起，約為先前的 7.8 倍。突厥斯坦州從 9 起增至 67 起，東哈薩克州則從 9 起增至 63 起。
詹布爾州是唯一案件登記數下降的地區，從 56 起降至 36 起，減少 35.7%。
各地區總數同時包含人頭帳戶活動和其他經濟犯罪。全國數據顯示，這種案件組成為何重要：目前全國四分之三的經濟犯罪登記案件都屬於第 232-1 條。因此，各地區比較所涵蓋的犯罪類型，與前一年已有很大不同。
警方鎖定電話、通訊帳號與銀行帳戶存取權限
哈薩克內務部表示，在打擊詐騙分子所用基礎設施的同時，登記的網路詐騙案件也有所下降。內務部打擊網路犯罪司司長、警察上校占多斯・蘇因拜在中央通訊服務簡報會上公布相關數字。
蘇因拜說明 2026 年前 9 個月登記網路詐騙案件的變化：
登記的網路詐騙案件減少近 21%，從 1.9 萬起降至 1.5 萬起。
他也表示，與前一年同期相比，犯罪破案指標增加 29%，未偵破刑事案件減少 12%。
內務部表示，自 2026 年初以來，警方與電信業者合作，已攔截逾 9,000 萬通詐騙電話。警方也拘留逾 150 名被指為「啟用者」的人士；他們負責註冊通訊帳號並將存取權限轉交詐騙分子。警方另查扣逾 22,000 張 SIM 卡。
這些帳號提供聯絡潛在受害者的管道，人頭帳戶則提供轉移資金的管道。執法行動針對的是同一運作鏈中的不同環節。
9 月 28 日，警方在突厥斯坦州瓦解一個團體；該團體涉嫌安排協助 27 名烏茲別克公民。內務部表示，他們的銀行帳戶被用於犯罪活動。
數十億堅戈遭凍結，部分款項已返還
哈薩克反詐欺中心凍結總額達 55 億堅戈的可疑資金。內務部表示，其中 40 億堅戈是凍結在正試圖轉出的帳戶內，另有 15 億堅戈凍結於人頭帳戶。
蘇因拜表示，已有 6.17 億堅戈自願返還給蒙受損失的人。他指出，能否保住並追回資金，取決於執法機關與金融機構分享資訊的速度。
內務部也提到，2026 年前 9 個月發生 21.2 萬起與詐騙相關的事件，但未說明這個較廣泛的事件類別如何界定，或與 1.5 萬起登記網路詐騙案件有何關聯。這兩個數字代表不同的統計指標。
資金數字反映了不同的介入階段：攔截待執行的轉帳、資金進入人頭帳戶後予以凍結，以及將款項返還給受害者。對受影響的家庭而言，最後這一步才能讓他們重新取得資金。
賭場調查揭露有組織的支付網絡
金融監察局 10 月 19 日的公告說明，兩個團體涉嫌透過人頭帳戶農場轉移線上賭場款項。其中一個團體控制的銀行卡入帳總額超過 98 億堅戈，約合 2,170 萬美元；另一個團體的銀行卡交易總額為 5 億堅戈，約合 110 萬美元。
法院核准逮捕 5 名嫌疑人。調查人員表示，這些網絡使用屬於哈薩克、烏茲別克和吉爾吉斯公民的帳戶。點對點（P2P）平台處理玩家的付款與獎金，參與者之間的結算也涉及加密貨幣。
在突厥斯坦州和阿拉木圖，3 名烏茲別克公民涉嫌使用 89 張哈薩克銀行卡。當局查扣 20 部用於控制人頭帳戶的手機。金融監察局表示，該團體涉及的交易總額為 5 億堅戈。
據稱，規模較大的行動在塔拉茲和阿拉木圖設有基礎設施，參與者包括吉爾吉斯和烏茲別克公民，其中也有未成年人。當局在詹布爾州搜索後查獲 180 張銀行卡、15 部用於人頭帳戶活動的手機、26 張 SIM 卡、5 萬美元、2.7 萬 USDT、4 輛汽車、武器及彈藥。USDT 是一種旨在追蹤美元價值的加密貨幣。
金融監察局 7 月公布的整體數據顯示，自 2026 年初以來，透過人頭帳戶進行的非法交易已超過 1,120 億堅戈，約合 2.477 億美元。該局表示，已瓦解 33 個團伙，查出 40 多名組織者及逾 500 名參與者，並在前兩個月凍結逾 1,000 張人頭帳戶銀行卡。
9 月 8 日公布的案件中，16 名人頭帳戶提供者透過 Rocket.do 平台，為 Olymp Casino、Rukh Poker 和 7Kcasino 以帳戶處理逾 1.1 億堅戈款項。調查人員表示，一名組織者向民眾提供最高 200 美元，以換取帳戶存取權限。該案已移送法院。
金融金字塔案件登記數降至 35 起
2026 年 1 月至 9 月，哈薩克依第 217 條登記 35 起創設或管理金融金字塔的犯罪，低於前一年的 89 起。這類案件占經濟犯罪的比率從 16.6% 降至 2.5%，同時受到金融金字塔案件減少，以及人頭帳戶犯罪推高經濟犯罪總數的影響。
依第 217-1 條登記的宣傳金融金字塔犯罪，從 11 起降至 2 起。第 217 條案件總數為 2017 年以來最低。
長期數據呈現大幅波動：2019 年登記 190 起，2020 年 146 起，2021 年 184 起。此後案件降至 2024 年的 42 起，2025 年增至 89 起，2026 年再度下降。最新的 35 起仍高於 2016 年記錄的 18 起。
阿拉木圖和阿斯塔納各登記 5 起創設或管理金融金字塔的犯罪。阿拉木圖案件數從 25 起下降，阿斯塔納則從 4 起增加。詹布爾州和奇姆肯特各有 4 起，傑特蘇州和卡拉干達州各有 3 起。阿克托比、阿拉木圖、西哈薩克、曼格斯套和北哈薩克各州均未登記第 217 條犯罪。
金融市場監管與發展局警告，組織者持續透過社群網路、通訊應用程式及其他數位工具招募參與者。金融金字塔主要以新加入者的資金支付既有參與者，而非依靠真正投資活動獲利。
監管機關指出，保證高報酬、施壓要求招募新參與者，以及未公開組織者的透明資訊，都是警訊。當這類計畫仍能吸引新資金時，參與者可能早期領到款項，但這些付款仰賴新參與者持續加入。
重點摘要
- 哈薩克在 2026 年 1 月至 9 月登記約 1,400 起經濟犯罪，前一年同期為 536 起。
- 2025 年 9 月 16 日生效的第 232-1 條，針對人頭帳戶活動，占總數 75.6%。
- 若不計入該條文，經濟犯罪減少 35%，從 532 起降至 346 起。
- 阿拉木圖的地區案件總數最多；詹布爾州是唯一案件數下降的地區。
- 反詐欺中心凍結 55 億堅戈可疑資金；官員表示已有 6.17 億堅戈自願返還給受害者。
- 創設及管理金融金字塔的犯罪從 89 起降至 35 起；金融監管機關警告，組織者透過社群網路和通訊應用程式招募參與者。
