大型加密貨幣交易所面臨美國資金往來禁令
美國下令切斷與 MEXC Global 的金融往來。此前，財政部金融犯罪執法局（FinCEN）指出，2021 年 5 月至 2026 年 5 月間，該交易所涉及 167 億美元與涉嫌非法活動相關的交易。調查結果涵蓋規避俄羅斯制裁、伊朗金融網絡、一名遭制裁的北韓中間人，以及與網路犯罪有關的款項。
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FinCEN 於 2026 年 11 月 6 日依據《打擊俄羅斯洗錢法》第 9714(a) 條發布命令，禁止受規範的美國金融機構向 MEXC 匯款或從該交易所收款，資金包括加密貨幣。這項限制將於命令刊登在《聯邦公報》30 天後生效；《聯邦公報》是政府發布法律公告的官方刊物。
MEXC 於 11 月 7 日回應表示，業務運作正常，使用者資產安全。交易所稱，法務與合規團隊正在審查這項措施，並已開始獨立檢視其防制洗錢及遵守制裁規定的控管機制。
這項措施影響的不只是一家規模不大的境外交易平台。財政部稱，MEXC 是全球前 20 大加密貨幣交易所之一，每日交易額超過 10 億美元，儲備資產約 50 億美元。
財政部長 Scott Bessent 表示，這項措施是「經濟放逐行動」（Operation Economic Outcast）的一環，旨在鎖定被用來規避制裁的金融管道。他在財政部11 月 6 日的公告中指出，取得美國金融服務是施壓的關鍵。
金融機構不能兩頭討好：要麼支持伊朗政權，要麼就取得美國金融體系的服務，」Bessent 說。「財政部將持續切斷伊朗政權的經濟命脈，並阻止其利用數位資產規避美國制裁的絕望企圖。
命令內容及生效時間
FinCEN 的資金移轉命令認定，MEXC 是一家位於美國境外、涉及俄羅斯非法金融活動的主要洗錢疑慮金融機構。簡單來說，該機關認定這家交易所涉及與遭禁止的俄羅斯活動相關資金移轉，構成重大風險。
這項法律工具是 FinCEN 依據第 9714(a) 條發布的資金移轉禁令；該條文經《2022 財政年度國防授權法》修訂。命令生效後，受規範的美國機構必須停止向 MEXC 匯款或從該交易所收款。違規者可能面臨民事或刑事處罰。
命令適用於 MEXC 在美國境外營運的子公司、分支機構、辦事處及承繼實體。列名企業包括塞席爾的 MEXC Global Ltd 和 MX Global Ltd、MEXC Estonia OÜ、瑞士的 GIDA Technology AG，以及英國的 MXC Global Ltd。
這項措施公布時，確切生效日期仍未確定：命令中的《聯邦公報》刊登日期欄位尚待填入，截至美東時間週五晚間，公告也尚未刊出。30 天倒數將從刊登當日起算。命令沒有預定的終止日期。
美國機構仍須履行《銀行保密法》規定的既有義務，包括提交可疑活動報告，並遵守財政部海外資產管制辦公室（OFAC）執行的制裁規定。新禁令則針對涉及 MEXC 的資金移轉增訂具體限制。
俄羅斯關聯交易構成法律依據
FinCEN 追查 2021 年 5 月至 2026 年 5 月間，近 15 億美元與規避俄羅斯制裁有關的直接及間接交易。其中，2 億 3,200 萬美元涉及與遭美國、歐盟或英國制裁的實體直接交易。
2 億 3,200 萬美元約占近 15 億美元俄羅斯相關金額的 15%。這項比較有助理解該機關的論據：調查人員既發現與遭制裁實體本身的往來，也發現透過其他參與者連結而來的更廣泛交易。
財政部表示，直到 2026 年 6 月，MEXC 仍在處理涉及俄羅斯交易所 Garantex 及其後繼平台 Grinex 的交易。OFAC 早在 2022 年 4 月便將 Garantex 列入制裁名單，時間已超過四年。
FinCEN 表示，其結論參考公開及非公開資訊，並分析區塊鏈紀錄。區塊鏈是加密貨幣轉帳的共享紀錄。調查人員可追蹤數位地址間的資金流動，再結合其他資訊，確認地址所屬的企業或個人。
A7 及其他交易所擴大關聯網絡
FinCEN 指出，MEXC 至少協助 A7 網絡取得 2,600 萬美元交易款項，另有近 2 億美元交易與其 A7A5 代幣有關。A7A5 是以俄羅斯盧布為支撐的穩定幣，也就是一種旨在追蹤該貨幣價值的數位代幣。
命令指出，當銀行管道受限或不可靠時，A7A5 可讓與 A7 有關的參與者彼此移轉價值。該代幣運作於 Tron 和 Ethereum 區塊鏈。FinCEN 指出，發行商 Old Vector LLC 及其所有人 Ilan Shor 均與該網絡有關，並遭美國、歐盟及英國制裁。
A7 網絡的整體運作早已受到財政部關注。財政部於 10 月將 A7 列為跨國犯罪組織，並指出透過 A7A5 進行的交易超過 1,790 億美元。這個數字反映整個網絡的活動規模；MEXC 涉嫌與 A7A5 有關的交易則近 2 億美元。
FinCEN 也發現，2018 年 5 月至 2026 年 7 月間，MEXC 與至少四家遭英國制裁的交易所有超過 130 億美元的直接交易。英國制裁這些交易所，是因其協助規避俄羅斯制裁及資助在烏克蘭的軍事行動。
另一項調查結果顯示，2021 年 5 月至 2026 年 5 月間，MEXC 與俄羅斯及其他交易所之間有約 29 億美元直接交易；這些交易所據稱未蒐集任何客戶身分資料。該機關另指出，2020 年 9 月至 2026 年 7 月間，有 850 萬美元涉及俄羅斯暗網市場。暗網市場在網路隱蔽區域營運，可能販售非法商品或服務。
伊朗關聯涉及逾 40 家交易所
FinCEN 估計，2021 年 5 月至 2026 年 5 月間，MEXC 有約 18 億 7,000 萬美元交易與伊朗有關。其中超過 10 億美元是與 40 多家已確認的伊朗加密貨幣交易所直接轉帳；部分交易所遭美國或國際制裁。
該機關也發現，約 2,200 萬美元交易與伊朗中央銀行、伊斯蘭革命衛隊及其聖城旅有關。命令指出，這些機構及組織遭美國及其他司法管轄區制裁。
FinCEN 評估，另有 3,600 萬美元相關交易匯入或匯出 MEXC，涉及位於加薩的 Al-Qassam Brigades 及其他與伊朗有關的團體。命令所述的整體金額接近 20 億美元，與已確認的伊朗相關人士或已知、疑似恐怖組織有關。
這些調查結果出爐前，美國已對伊朗加密貨幣平台採取行動。財政部 6 月制裁 Nobitex，稱該平台在 2025 年處理超過一半的伊朗加密貨幣流入量。美國 9 月則以涉嫌向革命衛隊轉移比特幣為由制裁 BitBank。
北韓中間人收受 35 萬美元
FinCEN 對北韓的調查聚焦於 Sim Hyon Sop（亦作 Sim Hyon-sop）。他是財務中間人，於 2023 年 4 月遭 OFAC 制裁。該機關評估，MEXC 在 2025 年 6 月至 9 月間協助他收受約 35 萬美元。
OFAC 於 2023 年已明確列出並制裁他的加密貨幣地址。據稱，他透過 MEXC 收款時，這些地址被列入制裁紀錄已超過兩年。
財政部指出，Sim 是北韓高麗光鮮銀行（Korea Kwangson Banking Corporation）的代表，並指控他涉及加密貨幣洗錢、管理海外資訊科技工作者的收入，以及安排代北韓政府採購的付款。
MEXC 這項調查結果接續 10 月 28 日的加密貨幣中間人制裁案；涉案人士被控協助北韓官員轉移收入。當時的行動鎖定八名北韓人、兩名俄羅斯人，以及一個由北韓控制、位於俄羅斯的組織。財政部表示，自 2025 年 1 月以來，一名俄羅斯中間人替北韓官員處理近 200 萬美元的加密貨幣兌換，以及至少 125 萬美元的其他貨幣交易。
調查人員實際關注的是，已被列入制裁名單的人如何繼續收款。FinCEN 對 MEXC 的指控點名特定收款人、明確的時間範圍，以及當局先前已公布的加密貨幣地址。
網路犯罪另涉重大交易
FinCEN 評估，2021 年 5 月至 2026 年 5 月間，至少有 19 億 9,000 萬美元源自或流向非法網路犯罪行為者，並經手 MEXC。命令指出，平均每日金額超過 100 萬美元。
該機關表示，2022 年 1 月至 2024 年 7 月間，MEXC 收到超過 3,790 萬美元的疑似勒索軟體款項，涉及 125 種以上的勒索軟體變種。勒索軟體是用來鎖定檔案或干擾系統的惡意程式，攻擊者藉此要求受害者付款。
命令指出，這段期間有一個由 MEXC 託管的存款地址收到超過 117 萬美元與勒索軟體有關的款項。FinCEN 也提及詐騙款項，以及涉及俄羅斯和其他暗網市場的活動。
各類交易涵蓋不同期間，彼此關聯也可能重疊。與遭制裁實體直接往來的 2 億 3,200 萬美元，包含在近 15 億美元的俄羅斯相關金額內；其他數字則涉及網絡、交易對手或特定代幣。FinCEN 概括指出，2021 年 5 月至 2026 年 5 月間，與非法活動有關的金額達 167 億美元。
MEXC 承諾審查，控管措施受到檢視
MEXC 於 11 月 7 日表示，交易、存款及提款均正常運作，使用者資產安全。該交易所稱，計劃與 FinCEN 及世界各地其他監管機關和政府單位進行建設性溝通。
交易所也宣布，將獨立檢視其防制洗錢及遵守制裁規定的控管機制。客戶驗證又稱「認識你的客戶」（KYC），意指確認開立或使用帳戶者的身分。制裁控管則包括依據針對特定人士、組織及司法管轄區的限制，篩查客戶與交易。
財政部指控，MEXC 的書面規範與實際交易活動並不一致。平台聲稱維持身分驗證及防制洗錢措施，並禁止伊朗、北韓等地區人士使用服務，但 FinCEN 卻發現涉及這些地區及遭制裁對象的交易。
MEXC 面臨的監管問題不只來自華府。英國金融行為監理總署於 2024 年 3 月警告，MEXC Global Ltd 未獲授權。香港證券及期貨事務監察委員會同月警告，該平台未持牌卻向當地投資者推廣服務。塞席爾主管機關則於 2026 年 5 月對 MX Global Ltd 未經許可經營虛擬資產業務採取行動。
日本金融廳也曾於 2023 年 3 月及 2024 年 11 月警告，MEXC 是未登記的加密貨幣交易所業者。FinCEN 的命令指出，這家在塞席爾註冊的企業業務遍及 170 多個國家，並提及多國監管機關提出的執照疑慮。
資金往來禁令相關日期
MEXC 創立於 2018 年，之後發展成大型國際交易平台。財政部表示，該平台提供超過 3,000 種加密貨幣及代幣化資產，支援超過 50 種貨幣交易。FinCEN 的命令估計，2025 年 12 月 MEXC 約占全球中心化加密貨幣交易所交易量的 9%。
這起案件串連多年交易及數項先前的制裁決定。以下主要日期顯示，部分關係據稱在主管機關確認相關參與者後仍持續多久：
- 2022 年 4 月：OFAC 將俄羅斯加密貨幣交易所 Garantex 列入制裁名單。
- 2023 年 4 月：OFAC 制裁 Sim Hyon Sop，並公布其加密貨幣地址。
- 2025 年 6 月至 9 月：MEXC 據稱協助 Sim 收受約 35 萬美元。
- 2026 年 5 月：主要評估期間結束；FinCEN 指出，自 2021 年 5 月以來，有 167 億美元與非法活動有關。
- 2026 年 6 月：財政部表示，MEXC 當時仍在處理涉及 Garantex 和 Grinex 的交易。
- 2026 年 11 月 6 日：FinCEN 在「經濟放逐行動」下發布資金移轉禁令。
- 2026 年 11 月 7 日：MEXC 表示業務運作正常，並宣布獨立檢視控管機制。
- 《聯邦公報》刊登後 30 天：禁令生效。
對客戶及金融合作夥伴而言，MEXC 的聲明說明目前營運狀況，命令則為受規範的美國機構訂下未來法律限制。禁令生效後，這些機構必須停止與該交易所間的資金移轉，包括加密貨幣轉帳。與美國有關聯的銀行合作夥伴及支付服務業者，在處理 MEXC 業務時都必須遵守這項限制。
重點整理
- FinCEN 指出，2021 年 5 月至 2026 年 5 月間，MEXC 涉及 167 億美元與涉嫌非法活動有關的交易。
- 命令禁止受規範的美國金融機構向 MEXC 匯款或從該交易所收款，資金包括加密貨幣。
- 禁令於《聯邦公報》刊登 30 天後生效，且沒有預定終止日期。
- 調查結果包括近 15 億美元與規避俄羅斯制裁有關、約 18 億 7,000 萬美元涉及伊朗，以及一名遭制裁的北韓中間人收受 35 萬美元。
- FinCEN 另指出，至少有 19 億 9,000 萬美元流向或源自非法網路犯罪行為者。
- MEXC 表示業務運作正常、使用者資產安全，並已啟動獨立控管機制審查。
